Финансовые функции в Microsoft Excel

992

В Microsoft Excel предусмотрено огромное количество разнообразных функций, позволяющих справляться с математическими, экономическими, финансовыми и другими задачами. Программа является одним из основных инструментов, использующихся в малых, средних и больших организациях для ведения различных видов учета, выполнения расчетов и т.д. Ниже мы рассмотрим финансовые функции, которые наиболее востребованы в Экселе.

Вставка функции

Для начала вспомним, как вставить функцию в ячейку таблицы. Сделать это можно по-разному:

  1. Выбрав нужную ячейку щелкаем по значку “fx (Вставить функцию)” слева от строки формул.Вставка функции в ячейку таблицы Эксель
  2. Или переключаемся во вкладку “Формулы” и жмем аналогичную кнопку, расположенную в левом углу ленты программы.Вставка функции в ячейку таблицы Excel

Независимо от выбранного варианта, откроется окно вставки функции, в котором требуется выбрать категорию “Финансовые”, определиться с нужным оператором (например, ДОХОД), после чего нажать кнопку OK.

Выбор финансовой функции для вставки в ячейку таблицы Эксель

На экране отобразится окно с аргументами функции, которые требуется заполнить, после чего нажать кнопку OK, чтобы добавить ее в выбранную ячейку и получить результат.

Аргументы финансовой функции ДОХОД в Excel

Указывать данные можно вручную, используя клавиши клавиатуры (конкретные значения или ссылки на ячейки), либо встав в поле напротив нужного аргумента, выбирать соответствующие элементы в самой таблице (ячейки, диапазон ячеек) с помощью левой кнопки мыши (если это допустимо).

Обратите внимание, что некоторые аргументы могут не показываться и необходимо пролистать область вниз для получения доступа к ним (с помощью вертикального ползункам справа).

Альтернативный способ

Находясь во вкладке “Формулы” можно нажать кнопку “Финансовые” в группе “Библиотека функций”. Раскроется список доступных вариантов, среди которых просто кликаем по нужному.

Вставка финансовой функции в ячейку таблицы Excel

После этого сразу же откроется окно с аргументами функции для заполнения.

Популярные финансовые функции

Теперь, когда мы разобрались с тем, каким образом функция вставляется в ячейку таблицы Excel, давайте перейдем к перечню финансовых операторов (представлены в алфавитном порядке).

БС

Данный оператор применяется для вычисления будущей стоимости инвестиции исходя из периодических равных платежей (постоянных) и размера процентной ставки (постоянной).

Заполнение аргументов финансовой функции БС в Excel

Обязательными аргументами (параметрами) для заполнения являются:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы:

  • Пс – приведенная (нынешняя) стоимость. Если не заполнять, будет принято значение, равное “0”;
  • Тип – здесь указывается:
    • 0 – выплата в конце периода;
    • 1 – выплата в начале периода
    • если поле оставить пустым, по умолчанию будет принято нулевое значение.

Также есть возможность вручную ввести формулу функции сразу в выбранной ячейке, минуя окна вставки функции и аргументов.

Синтаксис функции:

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции БС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ВСД

Функция позволяет вычислить внутреннюю ставку доходности для ряда денежных потоков, выраженных числами.

Заполнение аргументов финансовой функции ВСД в Excel

Обязательный аргумент всего один – “Значения”, в котором нужно указать массив или координаты диапазона ячеек с числовыми значениями (по крайней мере, одно отрицательное и одно положительное число), по которым будет выполняться расчет.

Необязательный аргумент“Предположение”. Здесь указывается предполагаемая величина, которая близка к результату ВСД. Если не заполнять данное поле, по умолчанию будет принято значение, равное 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=ВСД(значения;[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ВСД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ДОХОД

С помощью данного оператора можно посчитать доходность ценных бумаг, по которым производится выплата периодического процента.

Заполнение аргументов финансовой функции ДОХОД в Excel

Обязательные аргументы:

  • Дата_согл – дата соглашения/расчета по ценным бумагам (далее – ц.б.);
  • Дата_вступл_в_силу – дата вступления в силу/погашения ц.б.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
  • Цена – цена ц.б. за 100 рублей номинальной стоимости;
  • Погашение – суммы погашения или выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
  • Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” является необязательным, в нем задается способ вычисления дня:

  • 0 или не заполнен – армериканский (NASD) 30/360;
  • 1 – фактический/фактический;
  • 2 – фактический/360;
  • 3 – фактический/365;
  • 4 – европейский 30/360.

Синтаксис функции:

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ДОХОД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

МВСД

Оператор используется для расчета внутренней ставки доходности для ряда периодических потоков денежных средств исходя из затрат на привлечение инвестиций, а также процента от реинвестирования денег.

Заполнение аргументов финансовой функции МВСД в Excel

У функции только обязательные аргументы, к которым относятся:

  • Значения – указываются отрицательные (платежи) и положительные числа (поступления), представленные в виде массива или ссылок на ячейки. Соответственно, здесь должно быть указано, как минимум, одно положительное и одно отрицательное числовое значение;
  • Ставка_финанс – выплачиваемая процентная ставка за оборачиваемые средства;
  • Ставка _реинвест – процентная ставка при реинвестировании за оборачиваемые средства.

Синтаксис функции:

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции МВСД в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ИНОРМА

Оператор позволяет вычислить процентную ставку для полностью инвестированных ц.б.

Заполнение аргументов финансовой функции ИНОРМА в Excel

Аргументы функции:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Инвестиция – сумма, вложенная в ц.б.;
  • Погашение – сумма к получению при погашении ц.б.;
  • аргумент “Базис” как и для функции ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ИНОРМА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПЛТ

С помощью этой функции рассчитывается сумма периодического платежа по займу исходя из постоянства платежей и процентной ставки.

Заполнение аргументов финансовой функции ПЛТ в Excel

Обязательные аргументы:

  • Ставка – процентная ставка за период займа;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Пс – приведенная (нынешняя) стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Бс – будущая стоимость (баланс после последней выплаты). Если поле оставить незаполненным, по умолчанию будет принято значение, равное “0”.
  • Тип – здесь указывается, как будет производиться выплата:
    • “0” или не указано – в конце периода;
    • “1” – в начале периода.

Синтаксис функции:

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПЛТ в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПОЛУЧЕНО

Применяется для нахождения суммы, которая будет получена к сроку погашения инвестированных ц.б.

Заполнение аргументов финансовой функции ПОЛУЧЕНО в Excel

Аргументы функции:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Инвестиция – сумма, инвестированная в ц.б.;
  • Дисконт – ставка дисконтирования ц.б.;
  • “Базис” – необязательный аргумент (см. функцию ДОХОД).

Синтаксис функции:

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПОЛУЧЕНО в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ПС

Оператор используется для нахождения приведенной (т.е. к настоящему моменту) стоимости инвестиции, которая соответствует ряду будущих выплат.

Заполнение аргументов финансовой функции ПС в Excel

Обязательные аргументы:

  • Ставка – процентная ставка за период;
  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период.

Необязательные аргументы – такие же как и для функции “ПЛТ”:

  • Бс – будущая стоимость;
  • Тип.

Синтаксис функции:

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ПС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

СТАВКА

Оператор поможет найти процентную ставку по аннуитету (финансовой ренте) за 1 период.

Заполнение аргументов финансовой функции СТАВКА в Excel

Обязательные аргументы:

  • Кпер – общее количество периодов выплат;
  • Плт – неизменная выплата за каждый период;
  • Пс – приведенная стоимость.

Необязательные аргументы:

  • Бс – будущая стоимость (см. функцию ПЛТ);
  • Тип (см. функцию ПЛТ);
  • Предположение – предполагаемая величина ставки. Если не указывать, будет принято значение по умолчанию – 10% (или 0,1).

Синтаксис функции:

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции СТАВКА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ЦЕНА

Оператор позволяет найти цену за 100 рублей номинальной стоимости ц.б., по которым производится выплата периодического процента.

Заполнение аргументов финансовой функции ЦЕНА в Excel

Обязательные аргументы:

  • Дата_согл – дата расчета по ц.б.;
  • Дата_вступл_в_силу – дата погашения ц.б.;
  • Ставка – годовая купонная ставка ц.б.;
  • Доход – годовой доход по ц.б.;
  • Погашение – выкупная стоимость ц.б. за 100 руб. номинальной стоимости;
  • Частота – количество выплат за год.

Аргумент “Базис” как и для оператора ДОХОД является необязательным.

Синтаксис функции:

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ЦЕНА в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

ЧПС

С помощью данной функции можно определить чистую приведенную стоимость инвестиции исходя из ставки дисконтирования, а также размера будущих поступлений и платежей.

Заполнение аргументов финансовой функции ЧПС в Excel

Аргументы функции:

  • Ставка – ставка дисконтирования за 1 период;
  • Значение1 – здесь указываются выплаты (отрицательные значения) и поступления (положительные значения) в конце каждого периода. Поле может содержать до 254 значений.
  • Если лимит аргумента “Значение 1” исчерпан, можно перейти к заполнению следующих – “Значение2”, “Значение3” и т.д.

Синтаксис функции:

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Результат в ячейке и выражение в строке формул:

Результат финансовой функции ЧПС в ячейке и выражение в строке формул в Экселе

Заключение

Категория “Финансовые” в программе Excel насчитывает свыше 50 различных функций, но многие из них специфичны и узконаправлены, из-за чего используются редко. Мы же рассмотрели 11 самых востребованных, по нашему мнению.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Введите свой комментарий
Пожалуйста, введите свое Имя